นโยบายการรู้จักและยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) ของ PapiBet

วันที่มีผลมี บังคับใช้: 17 มีนา มี คม 2026

PapiBet.com ดำเนินการโดย Genesis Enterprise Ltd หมายเลขทะเบียนบี 15915 ที่อยู่จดทะเบียนบี ที่ PO Box 1212, Hamchako, Mutsamudu, Autonomous Island of Anjouan, Union of Comoros และได้รับอนุญาตภายใต้ใบอนุญาตเลขที่ ALSI-202503002-FI1

1. บทนำและวัตถุประสงค์

นโยบาย KYC นี้อธิบายวิธีการที่ PapiBet ระบุ ตรวจสอบ และติดตามลูกค้าตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน การ ต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การคว่ำบาตร และข้อบังคับต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

เราใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer Due Diligence)เพื่อป้องกัน:

• การฟอกเงิน;
• การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย;
• การฉ้อโกงและการขโมยข้อมูลส่วนบุคคล;
• การละเมิดการคว่ำบาตร;
• อาชญากรรมทางการเงิน;
• การใช้บริการของเราในทางที่ผิด

การลงทะเบียนบัญชีหรือการใช้แพลตฟอร์ม ลูกค้าตกลงที่จะปฏิบัติตามนโยบายนี้ข้อกำหนดและเงื่อนไข นโยบายความเป็นส่วนตัว และนโยบายการพนันอย่างมีความรับผิดชอบ

2. การปฏิบัติตามกฎระเบียบและสิทธิ์ในการตรวจสอบ

เราปฏิบัติตามขั้นตอน ขั้ KYC และ AML ให้สอดคล้องกับกฎหมาย ข้อกำหนดด้านใบอนุญาต และมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในที่เกี่ยวข้อง

เราอาจขอข้อมูลเพิ่มเติม ดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติม ตรวจสอบลูกค้าที่มีอยู่ซ้ำ จำกัดการทำธุรกรรม ระงับบริการ หรือปิดบัญชีเมื่อจำเป็นตามกฎหมาย ข้อบังคับ ความปลอดภัย หรือข้อพิจารณาด้านความเสี่ยง

การตรวจสอบอาจเกิดขึ้น:

• ก่อนหรือหลังการฝากและถอนเงิน;
• ระหว่างการทำธุรกรรมในบัญชี;
• หลังจากพบพฤติกรรมที่ผิดปกติ;
• ระหว่างการตรวจสอบเป็นระยะ;
• เมื่อปิดบัญชี

การไม่ให้ข้อมูลที่ร้องขออาจส่งผลให้เกิดความล่าช้า ข้อจำกัด การระงับ หรือการปิดบัญชีอย่างถาวร

3. การประเมินความเสี่ยงและการตรวจสอบสถานะลูกค้า

เราใช้แนวทางตามความเสี่ยงในการตรวจสอบและติดตามลูกค้า

การประเมินความเสี่ยงอาจพิจารณาถึง:

• ประเทศที่พำนักและสัญชาติ;
• รูปแบบการทำธุรกรรมและวิธีการชำระเงิน;
• แหล่งที่มาของเงิน (Source of Funds);
• แหล่งแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (Source of Wealth);
• อาชีพและกิจกรรมทางธุรกิจ;
• สถานะบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP);
• การคว่ำบาตรหรือการค้นพบในสื่อที่ไม่พึงประสงค์

ลูกค้าอาจถูกจัดประเภทตามโปรไฟล์ความเสี่ยง และอาจมีการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดถี่ถ้วนมากขึ้นหากจำเป็น

บัญชีลูกค้ายังคงอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างต่อเนื่องตลอดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

4. ข้อมูลที่เราเก็บรวบรวม

เราอาจเก็บรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลรวมถึง:

ข้อมูลส่วนบุคคล

• ชื่อเต็ม;
• วันเกิด;
• สัญชาติ;
• ที่อยู่;
• ที่อยู่อีเมล;
• หมายเลขโทรศัพท์;
• ชื่อผู้ใช้

ข้อมูลประจำตัว

• รายละเอียดหนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่;
• รูปถ่ายเพื่อการตรวจสอบ;
• เอกสารระบุตัวตนที่ออกโดยรัฐบาล

ข้อมูลทางการเงิน

• รายละเอียดวิธีการชำระเงิน;
• บันทึกการฝากและถอนเงิน;
• ข้อมูลบัญชีธนาคาร;
• ข้อมูลกระเป๋าเงินคริปโตเคอร์เรนซี;
• เอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงิน (Source of Funds)และแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (Source of Wealth)

ข้อมูลทางเทคนิคและการปฏิบัติตามกฎหมาย

• ที่อยู่ IP;
• ตัวระบุอุปกรณ์;
• ประวัติการเข้าสู่ระบบ;
• ข้อมูลตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ (หากได้รับอนุญาต);
• ข้อมูลการป้องกันการฉ้อโกง;
• มาตรการคว่ำบาตร, บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP) (PEP) และการประเมินความเสี่ยง

เราอาจขอข้อมูลเพิ่มเติมหากจำเป็นเพื่อให้เป็นไปตามข้อผูกพันทางกฎหมายหรือข้อบังคับ

5. การตรวจสอบตัวตน ที่อยู่ และวิธีการชำระเงิน

ลูกค้าอาจต้องตรวจสอบตัวตน ที่อยู่ และวิธีการชำระเงินก่อนที่จะอนุญาตให้ดำเนินการหรือถอนเงินบางอย่าง

เอกสารแสดงตัวตนที่ยอมรับได้ ได้แก่:

• หนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ;
• บัตรประจำตัวประชาชน;
• ใบขับขี่;
• เอกสารแสดงตนที่มีรูปถ่ายที่ออกโดยรัฐบาลอื่นๆ

เอกสารต้องถูกต้อง อ่านได้ชัดเจน และสอดคล้องกับข้อมูลที่ให้ไว้ระหว่างการลงทะเบียน

เอกสารแสดงที่อยู่ อาจรวมถึง:

• ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค;
• ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร;
• จดหมายจากรัฐบาล;
• เอกสารภาษี;
• เอกสารอ้างอิงที่เชื่อถือได้อื่นๆ ที่ออกให้ภายในสามเดือนที่ผ่านมา

การตรวจสอบวิธีการชำระเงินอาจรวมถึง:

• ภาพบางส่วนของบัตรธนาคารที่แสดงเฉพาะตัวเลขที่อนุญาต;
• หลักฐานการเป็นเจ้าของกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์;
• ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร;
• การตรวจสอบกระเป๋าเงินคริปโตเคอร์เรนซี

การตรวจสอบอาจจำเป็น:

• ก่อนการถอนครั้งแรก;
• เมื่อถึงเกณฑ์การทำธุรกรรม;
• เมื่อใช้วิธีการชำระเงินหลายวิธี;
• เมื่อตรวจพบกิจกรรมที่ผิดปกติ;
• เมื่อใดก็ตามที่กฎหมายหรือการควบคุมภายในกำหนด

การถอนเงินอาจอยู่ในสถานะรอการดำเนินการจนกว่าการตรวจสอบจะเสร็จสมบูรณ์

6. การชำระเงินผ่านบุคคลที่สาม

ลูกค้าต้องใช้วิธีการชำระเงินที่ลงทะเบียนในชื่อของตนเอง

โดยทั่วไปแล้วการฝากและถอนเงินผ่านบุคคลที่สามเป็นสิ่งต้องห้าม เว้นแต่จะได้รับการอนุมัติเป็นพิเศษจากทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเรา

การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้มีการยกเลิกธุรกรรม การจำกัดบัญชี หรือการปิดบัญชี

7. การตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบเข้มงวด (EDD)

การตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบเข้มงวด (EDD)อาจถูกนำมาใช้ในสถานการณ์ต่างๆ รวมถึง:

• ธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง;
• กิจกรรมในบัญชีที่ผิดปกติ;
• เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง;
• บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP);
• ข้อกังวลเกี่ยวกับการคว่ำบาตร;
• ความไม่แน่นอนเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงิน (Source of Funds);
• ข้อกำหนดในการป้องกันการฉ้อโกง

มาตรการเพิ่มเติมอาจรวมถึง:

• เอกสารเพิ่มเติม;
• ขั้นตอนการตรวจสอบโดยอิสระ;
• การตรวจสอบธุรกรรมที่เข้มงวดขึ้น
• การตรวจสอบเป็นระยะ
• การอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

8. แหล่งที่มาของเงิน (Source of Funds)และแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (Source of Wealth)

เราอาจขอหลักฐานยืนยันที่มาที่ถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุนหรือความมั่งคั่งสะสมที่ใช้บนแพลตฟอร์ม

เอกสารประกอบอาจรวมถึง:

• ใบแจ้งเงินเดือน
• บันทึกการจ้างงาน
• เอกสารแสดงกรรมสิทธิ์ในธุรกิจ
• แบบแสดงรายการภาษี
• บันทึกการลงทุน
• สัญญาซื้อขายอสังหาริมทรัพย์
• เอกสารมรดก
• บันทึกทางการเงิน

หากไม่สามารถพิสูจน์ความถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุนได้ อาจส่งผลให้มีการจำกัด การตรวจสอบเพิ่มเติม หรือการปิดบัญชี

9. บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP) การคว่ำบาตร และเขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัด

เราดำเนินการตรวจสอบบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP) การคว่ำบาตร และเขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัด

การตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นอาจใช้กับ:

• บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP)ทั้งในและต่างประเทศ
• สมาชิกในครอบครัวและผู้ใกล้ชิด
• บุคคลที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร
• ลูกค้าจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

เราอาจปฏิเสธการลงทะเบียน จำกัดการทำธุรกรรม ระงับบัญชี หรือยุติความสัมพันธ์หากมีข้อกังวลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ลูกค้าที่อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องหรืออาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ต้องห้ามอาจไม่สามารถเข้าถึงบริการของเราได้

10. ข้อมูลผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง

ในกรณีที่จำเป็น ลูกค้าอาจต้องเปิดเผยข้อมูลผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง

เราอาจขอข้อมูลดังต่อไปนี้:

• คำประกาศแสดงความเป็นเจ้าของ;
• บันทึกของบริษัท;
• เอกสารเกี่ยวกับทรัสต์;
• ข้อมูลการถือหุ้น;
• หลักฐานการควบคุมทรัพย์สินหรือวิธีการชำระเงิน

การไม่ให้ข้อมูลที่น่าพอใจอาจส่งผลให้บัญชีถูกจำกัดหรือปิด

11. การตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์และการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง

ในฐานะแพลตฟอร์มออนไลน์ เราอาจใช้ระบบการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์และผู้ให้บริการบุคคลที่สาม

วิธีการตรวจสอบอาจรวมถึง:

• การตรวจสอบฐานข้อมูล;
• การตรวจสอบลายนิ้วมือของอุปกรณ์;
• การวิเคราะห์ IP;
• การตรวจสอบไบโอเมตริก;
• การตรวจสอบภาพเซลฟี่และการมีชีวิต;
• การตรวจสอบมาตรการคว่ำบาตร;
• ระบบป้องกันการฉ้อโกง

การตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์ไม่ได้จำกัดสิทธิ์ของเราในการขอเอกสารเพิ่มเติม

บัญชีลูกค้ายังคงอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง รวมถึง:

• กิจกรรมการทำธุรกรรม;
• การใช้งานอุปกรณ์;
• ความไม่สอดคล้องกันทางภูมิศาสตร์;
• การตรวจพบหลายบัญชี;
• การประเมินความเสี่ยงที่อัปเดตแล้ว

เราอาจขอให้ทำการตรวจสอบใหม่ได้ทุกเมื่อ

12. กิจกรรมที่น่าสงสัยและการรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล

เราอาจชะลอ ปฏิเสธ ระงับ จำกัด หรือรายงานธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการกระทำที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมาย

ตัวอย่างเช่น:

• รูปแบบการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ;
• การเคลื่อนย้ายเงินอย่างรวดเร็ว;
• ตัวบ่งชี้การฉ้อโกง;
• ความไม่สอดคล้องกันของข้อมูลประจำตัว;
• วิธีการชำระเงินที่น่าสงสัย;
• ข้อกังวลเกี่ยวกับการคว่ำบาตร

เราอาจดำเนินการสอบสวนภายในและให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับหน่วยงานกำกับดูแล สถาบันการเงิน หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และหน่วยงานที่มีอำนาจ

ในกรณีที่กฎหมายกำหนด เราอาจถูกห้ามไม่ให้แจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การสอบสวน หรือรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล

13. ผู้เยาว์ ข้อมูลเท็จ และการไม่ดำเนินการยืนยันตัวตนให้เสร็จสมบูรณ์

การเข้าถึงบริการของเราเป็นสิ่งต้องห้ามอย่างเด็ดขาดสำหรับ:

• บุคคลที่มีอายุต่ำกว่าสิบแปด (18) ปี;
• บุคคลที่มีอายุต่ำกว่าเกณฑ์อายุที่กฎหมายกำหนดสำหรับการพนันในเขตอำนาจศาลของตน;
• บุคคลที่ใช้ข้อมูลประจำตัวปลอมหรือเอกสารปลอม

การละเมิดที่สำคัญ ได้แก่:

• การโจรกรรมข้อมูลประจำตัว;
• การส่งข้อมูลเท็จ;
• เอกสารปลอมหรือเอกสารที่แก้ไข;
• การหลีกเลี่ยงขั้นตอนการยืนยันตัวตน

การไม่ดำเนินการยืนยันตัวตนให้เสร็จสมบูรณ์หรือการให้ข้อมูลที่ถูกต้องอาจส่งผลให้เกิด:

• ความล่าช้าในการถอนเงิน;
• ข้อจำกัดของบัญชี;
• การระงับบริการ;
• การปิดบัญชีถาวร;
• การเก็บรักษา การคืน หรือการยึดเงินตามที่กฎหมายอนุญาต

14. การเก็บรักษาบันทึกและการคุ้มครองข้อมูล

บันทึกการระบุตัวตนของลูกค้า เอกสารการ ยืนยันตัวตน ประวัติการทำธุรกรรม และเอกสารการปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจถูกเก็บรักษาไว้อย่างน้อยห้า (5) ปีหลังจากสิ้นสิ้ สุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือนานกว่านั้นหากกฎหมาย นั้ กำหนด ข้อมูลอาจถูกลบอย่างปลอดภัย ทำให้เป็นนิรนาม หรือจัดเก็บถาวรหลังจากระยะเวลาการเก็บรักษาที่เกี่ยวข้องหมดลง

ข้อมูลลูกค้าจะได้รับการประมวลผลและปกป้องตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา กฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่เกี่ยวข้อง และมาตรฐานอุตสาหกรรม

ข้อมูลลูกค้าจะได้รับการประมวลผลและปกป้องตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา กฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่เกี่ยวข้อง และมาตรฐานอุตสาหกรรม

15. การเปลี่ยนแปลงนโยบาย

เราอาจแก้ไขนโยบายนี้ได้ตลอดเวลาเพื่อสะท้อนถึงการพัฒนาทางกฎหมาย ข้อบังคับ ใบอนุญาต หรือการดำเนินงาน

เวอร์ชันล่าสุดที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของเราจะแทนที่เวอร์ชันก่อนหน้าทั้งหมดและมีผลบังคับใช้เมื่อเผยแพร่

ขอแนะนำให้ลูกค้าตรวจสอบนโยบายนี้เป็นระยะ

16. ข้อมูลติดต่อ

หากมีคำถามเกี่ยวกับนโยบาย KYC นี้หรือเรื่องการปฏิบัติตามกฎหมาย สามารถติดต่อได้ที่:

หากมีคำ มี ถามเกี่ยวกับนโยบาย KYC นี้หรือเรื่องการปฏิบัติตามกฎหมาย สามารถติดต่อได้ที่:

ทีมสนับสนุน
 [email protected]

หากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายเพิ่มเติม สามารถส่งผ่านช่องทางการติดต่อที่มีให้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท

นโยบาย KYC นี้อาจเผยแพร่ในหลายภาษา ในกร ณีที่มีความไม่สอดคล้องกัน ให้ยึดถือฉบับภาษาอังกฤษเป็นหลัก