PapiBet 고객확인(KYC) 정책

발효일: 2026 년 3 월 17 일

PapiBet.com은 등록 번호 15915인 Genesis Enterprise Ltd가 운영하며, 등록 주소는 코모로 연합 안주안 자치섬 무츠아무두 함차코 PO Box 1212이며, 라이선스 번호 ALSI-202503002-FI1에 따라 허가를 받았습니다 .

1. 서론 및 목적

본 KYC 정책은 PapiBet이 관련 자금 세탁 방지 , 테러 자금 조달 방지 , 제재 및 규제 요건에 따라 고객을 식별 , 검증 및 모니터링하는 방법을 설명합니다 .

당사는 다음을 방지하기 위해 고객 실사 조치를 적용합니다:

• 자금 세탁;
• 테러 자금 조달;
• 사기 및 신원 도용;
• 제재 위반;
• 금융 범죄;
• 당사 서비스의 오용.

계정을 등록하거나 플랫폼을 이용함으로써 고객은 본 정책 , 이용약관, 개인정보 처리방침, 그리고 책임감 있는 도박 정책 을 준수하는 데 동의합니다 .

2. 규제 준수 및 신원 확인 권한

당사는 관련 법률 , 라이선스 요건 및 내부 컴플라이언스 기준에 부합하는 KYC(고객 신원 확인) 및 AML(자금 세탁 방지 ) 절차를 유지합니다.

당사는 법률, 규정, 보안 또는 위험 고려 사항에 따라 필요한 경우 추가 정보를 요청하거나, 추가 신원 확인을 실시하거나, 기존 고객에 대한 재확인 절차를 진행하거나, 거래를 제한하거나, 서비스를 일시 중지하거나, 계정을 해지할 수 있습니다.

신원 확인은 다음의 경우에 이루어질 수 있습니다:

• 입금 및 출금 전후;
• 계정 활동 중;
• 비정상적인 행동 발생 후;
• 정기 검토 중;
• 계정 해지 시.

요청된 정보를 제공하지 않을 경우, 지연, 제한, 서비스 정지 또는 영구적인 계정 해지가 발생할 수 있습니다.

3. 위험 평가 및 고객 실사

당사는 고객 신원 확인 및 모니터링에 위험 기반 접근 방식을 적용합니다.

위험 평가 시 다음 사항을 고려할 수 있습니다:

• 거주 국가 및 국적;
• 거래 패턴 및 결제 수단;
• 자금 출처;
• 자산 출처;
• 직업 및 사업 활동;
• 정치적 주요 인물(PEP) 여부;
• 제재 대상 여부 또는 부정적인 언론 보도 내용.

고객은 위험 프로필에 따라 분류될 수 있으며, 필요한 경우 강화된 실사(EDD)가 적용될 수 있습니다.

고객 계좌는 거래 관계 기간 내내 지속적인 검토 대상입니다.

4. 당사가 수집하는 정보

당사는 다음을 포함한 정보를 수집하고 확인할 수 있습니다:

개인 정보

• 성명;
• 생년월일;
• 국적;
• 거주지 주소;
• 이메일 주소;
• 전화번호;
• 사용자 이름.

신원 정보

• 여권, 주민등록증 또는 운전면허증 세부 정보;
• 신원 확인용 사진;
• 정부에서 발급한 신분증 기록.

금융 정보

• 결제 수단 세부 정보;
• 입출금 내역;
• 은행 계좌 정보;
• 암호화폐 지갑 정보;
• 자금 출처 및 자산 출처 관련 서류.

기술 및 컴플라이언스 정보

• IP 주소;
• 기기 식별자;
• 로그인 내역;
• 허용되는 경우 위치 정보;
• 사기 방지 정보;
• 제재, PEP(정치적 중요 인물) 및 위험 평가.

당사는 법적 또는 규제상 의무를 준수하기 위해 필요한 경우 추가 정보를 요청할 수 있습니다.

5. 신원, 주소 및 결제 수단 확인

고객은 특정 활동이나 출금이 허용되기 전에 신원, 주소 및 결제 수단을 확인해야 할 수 있습니다.

허용되는 신분증 서류는 다음과 같습니다:

• 유효한 여권;
• 주민등록증;
• 운전면허증;
• 기타 정부에서 발급한 사진이 부착된 신분증.

서류는 유효하고, 선명하게 판독 가능해야 하며, 등록 시 제공된 정보와 일치해야 합니다.

주소 증명 서류로는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 공과금 청구서;
• 은행 거래 내역서;
• 정부 기관에서 발송한 서신;
• 세금 관련 서류;
• 지난 3개월 이내에 발급된 기타 신뢰할 수 있는 기록.

결제 수단 확인에는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 허용된 숫자만 표시된 은행 카드의 일부 이미지;
• 전자 지갑 소유권 증명;
• 은행 계좌 명세서;
• 암호화폐 지갑 확인.

다음과 같은 경우 신원 확인이 요구될 수 있습니다:

• 첫 출금 전;
• 거래 한도에 도달한 경우;
• 여러 결제 수단을 사용하는 경우;
• 비정상적인 활동이 감지된 경우;
• 법률 또는 내부 통제 규정에 따라 필요한 경우.

신원 확인 요건이 완료될 때까지 출금 요청은 보류될 수 있습니다.

6. 제3자 결제

고객은 본인 명의로 등록된 결제 수단을 사용해야 합니다.

당사 컴플라이언스 팀의 특별 승인을 받지 않는 한, 제3자를 통한 입금 및 출금은 일반적으로 금지됩니다.

이를 준수하지 않을 경우 거래 취소, 계정 제한 또는 계정 해지 조치가 취해질 수 있습니다.

7. 강화된 실사

다음과 같은 상황에서는 강화된 실사가 적용될 수 있습니다:

• 고액 거래;
• 비정상적인 계좌 활동;
• 고위험 관할 구역;
• 정치적 주요 인물(PEP);
• 제재 관련 우려;
• 자금 출처 불확실성;
• 사기 방지 요건.

추가 조치에는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 추가 서류 제출;
• 독립적인 검증 절차;
• 거래 모니터링 강화;
• 정기적인 검토;
• 고위 컴플라이언스 담당자의 승인.

8. 자금 출처 및 자산 출처

당사는 플랫폼에서 사용되는 자금 또는 축적된 자산의 합법적인 출처를 확인하는 증빙 자료를 요청할 수 있습니다.

제출 가능한 증빙 서류는 다음과 같습니다:

• 급여 명세서;
• 고용 기록;
• 사업체 소유권 관련 서류;
• 세금 신고서;
• 투자 기록;
• 부동산 매매 계약서;
• 상속 관련 서류;
• 은행 거래 내역서.

자금의 적법성을 입증하지 못할 경우, 이용 제한, 추가 검토 또는 계정 해지 조치가 취해질 수 있습니다.

9. 정치적 주요 인물(PEP), 제재 대상, 제한 관할권

당사는 정치적 주요 인물(PEP), 제재 대상, 제한 관할권에 대한 심사를 실시합니다.

다음의 경우 강화된 모니터링이 적용될 수 있습니다:

• 국내 및 해외 PEP;
• 가족 및 가까운 지인;
• 제재 대상 기관과 연관된 개인;
• 고위험 관할 구역의 고객.

컴플라이언스 문제가 발생할 경우, 당사는 가입 신청을 거부하거나, 거래를 제한하거나, 계좌를 정지하거나, 거래 관계를 종료할 수 있습니다.

적용 가능한 제재 대상이거나 금지된 관할 구역에 거주하는 고객은 당사의 서비스를 이용할 수 없습니다.

10. 실질 소유권

필요한 경우, 고객은 실질 소유권 정보를 공개해야 할 수 있습니다.

당사는 다음을 요청할 수 있습니다:

• 소유권 신고서;
• 법인 기록;
• 신탁 문서;
• 지분 정보;
• 자산 또는 결제 수단에 대한 통제권 증명 자료.

충분한 정보를 제공하지 않을 경우, 계좌가 제한되거나 해지될 수 있습니다.

11. 전자 신원 확인 및 지속적인 모니터링

온라인 플랫폼으로서, 당사는 전자 신원 확인 시스템 및 제3자 제공업체를 이용할 수 있습니다.

인증 방법에는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 데이터베이스 조회;
• 기기 지문 인식;
• IP 분석;
• 생체 인증;
• 셀카 및 생체 여부 확인;
• 제재 대상 여부 심사;
• 사기 방지 시스템.

전자 신원 확인은 당사가 추가 서류를 요청할 수 있는 권리를 제한하지 않습니다.

고객 계정은 다음을 포함한 지속적인 모니터링 대상입니다:

• 거래 활동;
• 기기 사용 현황;
• 지리적 불일치;
• 다중 계정 탐지;
• 업데이트된 위험 평가.

당사는 언제든지 재확인 절차를 요청할 수 있습니다.

12. 의심스러운 활동 및 규제 당국 보고

당사는 불법 행위가 의심되는 거래에 대해 지연, 거부, 정지, 제한 또는 신고 조치를 취할 수 있습니다.

예시로는 다음이 포함됩니다:

• 비정상적인 거래 패턴;
• 자금의 급격한 이동;
• 사기 징후;
• 신원 정보의 불일치;
• 의심스러운 결제 수단;
• 제재 관련 우려 사항.

당사는 내부 조사를 수행하고 규제 기관, 금융 기관, 법 집행 기관 및 관할 당국과 전적으로 협력할 수 있습니다.

법률에 의해 요구되는 경우, 당사는 컴플라이언스 검토, 조사 또는 규제 당국에 대한 보고에 대해 고객에게 알리는 것이 금지될 수 있습니다.

13. 미성년자, 허위 정보 및 신원 확인 미이행

다음과 같은 경우 당사 서비스 이용이 엄격히 금지됩니다:

• 만 18세 미만의 자;
• 해당 관할 구역의 법정 도박 이용 연령 미만의 자;
• 허위 신원 또는 위조 문서를 사용하는 개인.

중대한 위반 사항에는 다음이 포함됩니다:

• 신원 도용;
• 허위 정보 제출;
• 위조 또는 변조된 서류;
• 신원 확인 절차 회피.

신원 확인을 완료하지 않거나 정확한 정보를 제공하지 않을 경우 다음과 같은 결과가 발생할 수 있습니다:

• 출금 지연;
• 계정 제한;
• 서비스 정지;
• 계정 영구 해지;
• 법적으로 허용되는 경우 자금의 보류, 반환 또는 몰수.

14. 기록 보존 및 데이터 보호

고객 신원 확인 기록 , 인증 서류, 거래 내역 및 컴플라이언스 관련 자료는 거래 관계 종료 후 최소 5년 동안, 또는 법률에서 요구하는 경우 그 이상 보존될 수 있습니다 .

해당 보존 기간이 만료된 후 정보는 안전하게 삭제, 익명화 또는 보관될 수 있습니다.

고객 정보는 당사의 개인정보 처리방침, 관련 데이터 보호법 및 업계 표준에 따라 처리 및 보호됩니다.

법적으로 요구되거나 컴플라이언스 목적으로 필요한 경우, 정보는 규제 기관, 금융 기관, 서비스 제공업체, 법 집행 기관 또는 사법 당국에 공개될 수 있습니다.

15. 정책 변경

당사는 법률, 규제, 라이선스 또는 운영상의 변화를 반영하기 위해 언제든지 본 정책을 개정할 수 있습니다.

당사 웹사이트에 게시된 최신 버전은 모든 이전 버전을 대체하며, 게시 즉시 효력이 발생합니다.

고객께서는 본 정책을 주기적으로 검토하시기 바랍니다.

16. 연락처 정보

본 KYC 정책 또는 컴플라이언스 관련 문의 사항은 다음으로 연락해 주시기 바랍니다.

지원팀
이메일: [email protected]

기타 컴플라이언스 관련 문의 사항은 당사 공식 웹사이트에 게시된 연락처를 통해 제출하실 수 있습니다.

본KYC 정책은 여러 언어로 게시될 수 있습니다 . 내용에 불일치가 있는 경우 영어 버전이 우선합니다.