PapiBet जानें आपका ग्राहक (केवाईसी) नीति

प्रभावी तिथि: 17 मार्च 2026

PapiBet.com का संचालन जेनेसिस एंटरप्राइज लिमिटेड द्वारा किया जाता है, जिसका पंजीकरण संख्या 15915 है, और इसका पंजीकृत पता PO Box 1212, Hamchako, Mutsamudu, Autonomous Island of Anjouan, Union of Comoros है, और यह लाइसेंस संख्या ALSI-202503002-FI1 के तहत लाइसेंस प्राप्त है।

1. परिचय और उद्देश्य

यह केवाईसी नीति बताती है कि PapiBet लागू मनी लॉन्ड्रिंग रोधी, आतंकवादी वित्तपोषण रोधी, प्रतिबंध और नियामक आवश्यकताओं के अनुसार ग्राहकों की पहचान कैसे करता है, सत्यापित करता है और निगरानी करता है।

हम निम्नलिखित को रोकने के लिए ग्राहक उचित परिश्रम उपाय लागू करते हैं:

• मनी लॉन्ड्रिंग;
• आतंकवादी वित्तपोषण;
• धोखाधड़ी और पहचान की चोरी;
• प्रतिबंधों का उल्लंघन;
• वित्तीय अपराध;
• हमारी सेवाओं का दुरुपयोग।

खाता पंजीकृत करके या प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करके, ग्राहक इस नीति, नियम और शर्तों, गोपनीयता नीति, और जिम्मेदार जुआ नीति का पालन करने के लिए सहमत होते हैं।

2. नियामक अनुपालन और सत्यापन अधिकार

हम लागू कानूनों, लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और आंतरिक अनुपालन मानकों के अनुरूप केवाईसी और एएमएल प्रक्रियाओं को बनाए रखते हैं।

हम अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध कर सकते हैं, आगे सत्यापन कर सकते हैं, मौजूदा ग्राहकों का पुन: सत्यापन कर सकते हैं, लेनदेन को प्रतिबंधित कर सकते हैं, सेवाओं को निलंबित कर सकते हैं, या खाते बंद कर सकते हैं, जहाँ कानून, विनियमन, सुरक्षा, या जोखिम संबंधी विचारों द्वारा आवश्यक हो।

सत्यापन हो सकता है:

• जमा और निकासी से पहले या बाद में;
• खाते की गतिविधि के दौरान;
• असामान्य व्यवहार के बाद;
• आवधिक समीक्षाओं के दौरान;
• खाता बंद होने पर।

अनुरोधित जानकारी प्रदान करने में विफलता के परिणामस्वरूप देरी, प्रतिबंध, निलंबन, या खाते का स्थायी बंद होना हो सकता है।

3. जोखिम मूल्यांकन और ग्राहक उचित परिश्रम

हम ग्राहक सत्यापन और निगरानी के लिए एक जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाते हैं।

जोखिम मूल्यांकन में निम्नलिखित पर विचार किया जा सकता है:

• निवास का देश और राष्ट्रीयता;
• लेनदेन के पैटर्न और भुगतान के तरीके;
• निधियों का स्रोत;
• संपत्ति का स्रोत;
• व्यवसाय और व्यावसायिक गतिविधियाँ;
• राजनीतिक रूप से संवेदनशील व्यक्ति (Politically Exposed Person) का दर्जा;
• प्रतिबंध या मीडिया के प्रतिकूल निष्कर्ष।

ग्राहकों को उनके जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुसार वर्गीकृत किया जा सकता है, और जहाँ आवश्यक हो, उन्नत उचित परिश्रम (Enhanced Due Diligence) लागू किया जा सकता है।

ग्राहक खाते व्यावसायिक संबंध के दौरान निरंतर समीक्षा के अधीन रहते हैं।

4. हम जो जानकारी एकत्र करते हैं

हम निम्नलिखित सहित जानकारी एकत्र और सत्यापित कर सकते हैं:

व्यक्तिगत जानकारी

• पूरा नाम;
• जन्म तिथि;
• राष्ट्रीयता;
• आवासीय पता;
• ईमेल पता;
• टेलीफोन नंबर;
• उपयोगकर्ता नाम।

पहचान जानकारी

• पासपोर्ट, राष्ट्रीय आईडी कार्ड, या ड्राइवर के लाइसेंस का विवरण;
• सत्यापन के लिए तस्वीरें;
• सरकार द्वारा जारी पहचान रिकॉर्ड।

वित्तीय जानकारी

• भुगतान विधि का विवरण;
• जमा और निकासी के रिकॉर्ड;
• बैंक खाते की जानकारी;
• क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट की जानकारी;
• धन और संपत्ति के स्रोत का दस्तावेजीकरण।

तकनीकी और अनुपालन जानकारी

• आईपी पते;
• डिवाइस पहचानकर्ता;
• लॉगिन इतिहास;
• जहाँ अनुमति हो, भू-स्थानिक डेटा;
• धोखाधड़ी-रोकथाम की जानकारी;
• प्रतिबंध, पीईपी, और जोखिम आकलन।

कानूनी या नियामक दायित्वों का अनुपालन करने के लिए हम आवश्यक होने पर अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध कर सकते हैं।

5. पहचान, पता, और भुगतान सत्यापन

ग्राहकों को कुछ गतिविधियों या निकासी की अनुमति से पहले अपनी पहचान, पता, और भुगतान विधियों को सत्यापित करने की आवश्यकता हो सकती है।

स्वीकार्य पहचान दस्तावेज़ों में शामिल हैं:

• वैध पासपोर्ट;
• राष्ट्रीय पहचान पत्र;
• ड्राइविंग लाइसेंस;
• सरकार द्वारा जारी अन्य फोटोग्राफिक पहचान पत्र।

दस्तावेज़ वैध, स्पष्ट रूप से पठनीय और पंजीकरण के दौरान प्रदान की गई जानकारी के अनुरूप होने चाहिए।

पते के प्रमाण के दस्तावेज़ों में शामिल हो सकते हैं:

• यूटिलिटी बिल;
• बैंक विवरण;
• सरकारी पत्राचार;
• कर दस्तावेज़;
• पिछले तीन महीनों के भीतर जारी किए गए अन्य विश्वसनीय रिकॉर्ड।

भुगतान विधि सत्यापन में शामिल हो सकते हैं:

• बैंक कार्ड की आंशिक छवियां जो केवल अनुमत अंक दिखाती हैं;
• ई-वॉलेट के स्वामित्व का प्रमाण;
• बैंक खाते के विवरण;
• क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट सत्यापन।

सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है:

• पहली निकासी से पहले;
• जब लेनदेन की सीमाएं पूरी हो जाती हैं;
• जब कई भुगतान विधियों का उपयोग किया जाता है;
• जहाँ असामान्य गतिविधि का पता चलता है;
• कानून या आंतरिक नियंत्रणों द्वारा आवश्यक किसी भी समय।

सत्यापन आवश्यकताओं को पूरा होने तक निकासी लंबित रह सकती है।

6. तृतीय-पक्ष भुगतान

ग्राहकों को अपने नाम पर पंजीकृत भुगतान विधियों का उपयोग करना चाहिए।

तृतीय-पक्ष जमा और निकासी आम तौर पर निषिद्ध हैं, जब तक कि हमारी अनुपालन टीम द्वारा विशेष रूप से अनुमोदित न किया गया हो।

अनुपालन में विफलता के परिणामस्वरूप लेनदेन रिवर्सल, खाते पर प्रतिबंध, या खाते का बंद होना हो सकता है।

7. वर्धित उचित परिश्रम

वर्धित उचित परिश्रम निम्नलिखित स्थितियों में लागू किया जा सकता है:

• उच्च-मूल्य वाले लेनदेन;
• खाते की असामान्य गतिविधि;
• उच्च-जोखिम वाले क्षेत्राधिकार;
• राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति;
• प्रतिबंध संबंधी चिंताएं;
• निधियों के स्रोत में अनिश्चितताएं;
• धोखाधड़ी की रोकथाम की आवश्यकताएं।

अतिरिक्त उपायों में शामिल हो सकते हैं:

• अतिरिक्त दस्तावेज़ीकरण;
• स्वतंत्र सत्यापन प्रक्रियाएं;
• बढ़ी हुई लेनदेन निगरानी;
• समय-समय पर समीक्षा;
• वरिष्ठ अनुपालन अनुमोदन।

8. निधियों का स्रोत और संपत्ति का स्रोत

हम प्लेटफ़ॉर्म पर उपयोग की गई निधियों या संचित संपत्ति के वैध स्रोत की पुष्टि करने वाले प्रमाण का अनुरोध कर सकते हैं।

सहायक दस्तावेज़ों में शामिल हो सकते हैं:

• वेतन विवरण;
• रोज़गार रिकॉर्ड;
• व्यवसाय स्वामित्व दस्तावेज़;
• आयकर रिटर्न;
• निवेश रिकॉर्ड;
• संपत्ति बिक्री समझौते;
• वारिस होने के दस्तावेज़;
• बैंकिंग रिकॉर्ड।

निधियों की वैधता स्थापित करने में विफलता के परिणामस्वरूप प्रतिबंध, अतिरिक्त समीक्षा, या खाते को समाप्त किया जा सकता है।

9. राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति, प्रतिबंध, और प्रतिबंधित क्षेत्राधिकार

हम राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों, प्रतिबंधों, और प्रतिबंधित क्षेत्राधिकारों के लिए स्क्रीनिंग करते हैं।

बढ़ी हुई निगरानी लागू हो सकती है:

• घरेलू और विदेशी PEPs;
• परिवार के सदस्य और करीबी सहयोगी;
• प्रतिबंधित संस्थाओं से जुड़े व्यक्ति;
• उच्च-जोखिम वाले अधिकार क्षेत्रों के ग्राहक।

हम अनुपालन संबंधी चिंताओं के मामले में पंजीकरण अस्वीकार कर सकते हैं, लेनदेन प्रतिबंधित कर सकते हैं, खाते निलंबित कर सकते हैं, या संबंध समाप्त कर सकते हैं।

लागू प्रतिबंधों के अधीन या निषिद्ध अधिकार क्षेत्रों में रहने वाले ग्राहक हमारी सेवाओं का उपयोग नहीं कर सकते हैं।

10. लाभकारी स्वामित्व

जहाँ आवश्यक हो, ग्राहकों को लाभकारी स्वामित्व की जानकारी का खुलासा करने की आवश्यकता हो सकती है।

हम अनुरोध कर सकते हैं:

• स्वामित्व घोषणाएँ;
• कॉर्पोरेट रिकॉर्ड;
• ट्रस्ट दस्तावेज़ीकरण;
• शेयरधारिता की जानकारी;
• संपत्तियों या भुगतान विधियों पर नियंत्रण का प्रमाण।

संतोषजनक जानकारी प्रदान करने में विफलता के परिणामस्वरूप खाते पर प्रतिबंध या उसे बंद किया जा सकता है।

11. इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन और निरंतर निगरानी

एक ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म के रूप में, हम इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन प्रणालियों और तृतीय-पक्ष प्रदाताओं का उपयोग कर सकते हैं।

सत्यापन विधियों में शामिल हो सकते हैं:

• डेटाबेस जांच;
• डिवाइस फिंगरप्रिंटिंग;
• आईपी विश्लेषण;
• बायोमेट्रिक सत्यापन;
• सेल्फी और लाइवनेस जांच;
• प्रतिबंध जांच;
• धोखाधड़ी-रोकथाम प्रणालियाँ।

इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध करने के हमारे अधिकार को सीमित नहीं करता है।

ग्राहक खाते निरंतर निगरानी के अधीन रहते हैं, जिसमें शामिल हैं:

• लेनदेन गतिविधि;
• डिवाइस का उपयोग;
• भौगोलिक असंगतताएँ;
• एकाधिक खाते का पता लगाना;
• अपडेट किए गए जोखिम मूल्यांकन।

हम किसी भी समय पुनः सत्यापन का अनुरोध कर सकते हैं।

12. संदिग्ध गतिविधि और नियामक रिपोर्टिंग

हम संदिग्ध गैर-कानूनी कृत्य से जुड़े लेनदेन में देरी, अस्वीकृति, निलंबन, प्रतिबंध या रिपोर्ट कर सकते हैं।

उदाहरणों में शामिल हैं:

• असामान्य लेनदेन पैटर्न;
• धन की तेज़ गति से आवाजाही;
• धोखाधड़ी के संकेतक;
• पहचान में असंगतताएँ;
• संदिग्ध भुगतान विधियाँ;
• प्रतिबंध संबंधी चिंताएँ।

हम आंतरिक जांच कर सकते हैं और नियामकों, वित्तीय संस्थानों, कानून प्रवर्तन एजेंसियों और सक्षम अधिकारियों के साथ पूरी तरह से सहयोग कर सकते हैं।

जहाँ कानून द्वारा आवश्यक हो, हमें ग्राहकों को अनुपालन समीक्षाओं, जांचों, या नियामक रिपोर्टों के बारे में सूचित करने से प्रतिबंधित किया जा सकता है।

13. नाबालिग, झूठी जानकारी, और सत्यापन पूरा करने में विफलता

हमारी सेवाओं तक पहुंच सख्त रूप से निषिद्ध है:

• अठारह (18) वर्ष से कम आयु के व्यक्तियों के लिए;
• अपने अधिकार क्षेत्र में कानूनी जुआ आयु से कम आयु के व्यक्तियों के लिए;
• झूठी पहचान या जाली दस्तावेजों का उपयोग करने वाले व्यक्तियों के लिए।

गंभीर उल्लंघनों में शामिल हैं:

• पहचान की चोरी;
• गलत जानकारी प्रस्तुत करना;
• जालसाजी या परिवर्तित दस्तावेज़;
• सत्यापन प्रक्रियाओं को दरकिनार करना।

सत्यापन पूरा करने या सटीक जानकारी प्रदान करने में विफलता के परिणामस्वरूप हो सकता है:

• निकासी में देरी;
• खाते पर प्रतिबंध;
• सेवाओं का निलंबन;
• खाते का स्थायी समापन;
• जहाँ कानूनी रूप से अनुमति हो, वहाँ धन का प्रतिधारण, वापसी या जब्ती।

14. रिकॉर्ड प्रतिधारण और डेटा सुरक्षा

ग्राहक पहचान रिकॉर्ड, सत्यापन दस्तावेज़, लेनदेन का इतिहास, और अनुपालन सामग्री व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद कम से कम पाँच (5) वर्षों तक, या जहाँ कानून द्वारा आवश्यक हो, वहाँ अधिक समय तक रखे जा सकते हैं।

लागू प्रतिधारण अवधि समाप्त होने के बाद जानकारी को सुरक्षित रूप से हटाया, अनाम किया, या संग्रहीत किया जा सकता है।

ग्राहक की जानकारी को हमारी गोपनीयता नीति, लागू डेटा सुरक्षा कानूनों, और उद्योग मानकों के अनुसार संसाधित और संरक्षित किया जाता है।

जानकारी का खुलासा नियामकों, वित्तीय संस्थानों, सेवा प्रदाताओं, कानून प्रवर्तन एजेंसियों, या न्यायिक अधिकारियों को किया जा सकता है, जहाँ कानूनी रूप से आवश्यक हो या अनुपालन उद्देश्यों के लिए आवश्यक हो।

15. नीति में बदलाव

हम कानूनी, नियामक, लाइसेंसिंग, या परिचालन विकास को दर्शाने के लिए किसी भी समय इस नीति में संशोधन कर सकते हैं।

हमारी वेबसाइट पर प्रकाशित नवीनतम संस्करण सभी पिछले संस्करणों को रद्द कर देगा और प्रकाशन के साथ प्रभावी हो जाएगा।

ग्राहकों को समय-समय पर इस नीति की समीक्षा करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है।

16. संपर्क जानकारी

इस केवाईसी नीति या अनुपालन मामलों से संबंधित प्रश्न निम्नलिखित को निर्देशित किए जा सकते हैं:

सहायता टीम
ईमेल: [email protected]

अतिरिक्त अनुपालन पूछताछ कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर उपलब्ध कराए गए संपर्क चैनलों के माध्यम से प्रस्तुत की जा सकती हैं।

यह केवाईसी नीति कई भाषाओं में प्रकाशित की जा सकती है। किसी भी असंगति की स्थिति में, अंग्रेजी भाषा का संस्करण मान्य होगा।